Тинькофф – золотая жила для обнальщиков

Виталий Бойко
Злоумышленники нашли лазейку в работе дистанционного банка

Скандал вокруг перевода 5,3 миллиона рублей банком «Тинькофф» для сотрудников фирмы «Пегас» вскрыл серьезную проблему в работе организации. Один из крупнейших банков России не оправдал доверия своих клиентов-предпринимателей.

Блогер Михаил Жуковицкий 9 октября опубликовал на своей страничке в Фейсбук пост с информацией о том, что «Тинькофф» отдал деньги одного из его знакомых двум посторонним людям, которые якобы представились сотрудниками компании «Пегас». В результате владелец потерял 5,3 миллиона рублей.

Впрочем, сам владелец, им оказался 21-летний Виталий Бурыкин, похоже не испытывал досады по поводу потери своих денег — он не выносил этот случай на обозрение общественности, а тихо и мирно написал заявление в полицию. Не опубликуй Жуковицкий запись, об этом бы никто не узнал, а сама операция так и осталась бы незаметной для общественности.

«Тинькофф-Банк» для юридических лиц умер в глазах клиентов

Основные претензии к «Тинькоффу» заключаются в ненадлежащей проверке документов, а именно удостоверения КТС.

КТС — комиссия по трудовым договорам. Создается в организациях для решения споров, возникших между работниками и начальством. Процедура предполагает, что в комиссию входит одинаковое количество людей со стороны работодателя (или его представителей) и рабочих. Для принятия решения необходимо 50% + один голос. После принятия решения его бумажная копия вручается работнику или работодателю, его можно обжаловать в течение 10 дней, если решение не обжаловано оно вступает в силу, дается 3 дня на его добровольное исполнение.

Если решение не исполнено, то сотрудник получает удостоверение КТС. Выглядит оно примерно так.

Несколько лет назад мошенничество с удостоверениями КТС было довольно распространено. Крупные банки, имеющие отделения по всей стране, привыкли работать с любой документаций ответственно, дабы не получилось таких казусов, как в случае с «Тинькоффом». «Тинькофф» же не имеет розничных отделений, и с мошенничеством «в реале» сталкивается реже. Этим и воспользовались мошенники.

«Ни один нормальный банк в России не выдаст деньги, даже по удостоверению КТС, без присутствия приставов», — сообщил Readovka.ru надежный источник в банковской сфере.

Согласно официальной позиции банка, «Тинькофф» не видит в действиях сотрудника нарушений. При этом, в работе менеджера банка отсутствует даже намек на проверку документации с целью убедиться в подлинности удостоверения КТС — ООО «Пегас» была зарегистрирована 7 июля, то есть с момента начала работы организации прошло всего 4 месяца. Трудно себе представить, где в России сотрудники зарабатывают по 662,5 тысячи в месяц.

«Пегас»

Жуковицкий называет «Пегас» «маленькой строительной фирмой», но согласно выписке из ЕГРЮЛ, основным видом деятельности организации является «Деятельность рекламных агентств». Помимо него есть еще 35, среди которых «Строительство жилых и нежилых зданий», «Торговля оптовая парфюмерными и косметическими товарами», «Торговля оптовая производственным электротехническим оборудованием, машинами, аппаратурой и материалами». Большой спектр услуг, и все это оформлено на 21-летнего парня.

Михаил Жуковицкий известен как человек, пиарившийся на скандальных ситуациях, связанных с рынком криптовалют. Компании Жуковицкого предлагают такие услуги как: «Оптимизация НДС. Любые кварталы и объемы. Устранение разрывов, уточненки, информационное сопровождение», то есть способы ухода от налогов. Его запись о выводе денег с юридического счета «Пегаса» была удалена через несколько часов. Мужчина заявил, что ее удалил Facebook и позже продублировал. Какие-либо комментарии для СМИ он давать отказывается.

Деньги со счета «Пегаса» были выведены на счета физических лиц: Романова Максима Николаевича и Коноваловой Людмилы Юрьевны. После претурбаций в «Тинькоффе» они оказались в «Райффайзен» банке. Позже, служба безопасности «Райфайзена» предоставила запись с видеокамер, на которой видно, что деньги с карточек Коноваловой и Романова обналичивает мужчина в медицинской маске и перчатках. Фактически, «Тинькофф» кинули способом, о котором уже несколько лет знают представители банковской сферы.

Не понятно только, какую роль во всем этом сыграл владелец «Пегаса» Виталий Бурыкин — с первого взгляда он кажется жертвой, но опубликованная «Тинькофф» переписка владельца счета с менеджером банка наводит подозрения и на владельца «Пегаса».

«Пробив счета карты Тинькофф. Недорого!»

Хотя «Тинькофф» специализируется на дистанционном обслуживании, архитектура безопасности банка от киберпреступников сильно хромает. В интернете достаточно легко найти предложения о покупке карт, пробиве счетов и других операций с продуктами банка и персональными данными их владельцев. Тематические форумы кардеров часто обновляются новыми сливами «Тинькофф».

Удивительно, что в СМИ не слышно о жертвах подобных «сливов». Впрочем, если мошенники действуют точечно,то шумиху никто и не поднимет, а банк в таких случаях обязан компенсировать украденные деньги. Но факт остается фактом — мошенники, даже не самые умные, регулярно получают данные о продуктах «Тинькофф». Как оказалось, не способный обеспечить своим клиентам достойный уровень защиты дистанционный банк можно обмануть и физически.

Вся бы история с «левым» выводом средств при помощи «Тинькоффа» так бы и осталась тайной, если бы не пост посредственного блоггера, и бурная реакция пресс-службы банка.

Стали известны подробности убийства и расчленения аспирантки СПбГУ известным ученым

Мария Язикова

Трагедию можно было предотвратить. Стоило только прислушаться к словам его бывшей возлюбленной.
Стали известны обстоятельства жуткого убийства 24-летней аспирантки СПбГУ Анастасии Ещенко, которое совершил 63-летний Олег Соколов, преподаватель истории, член научного совета РВИО и реконструктор, засветившийся в том числе на Смоленщине.О происшествии, которое случилось еще в ночь с 7 на 8 ноября, стало известно лишь в минувшую субботу, и то по чистой случайности. Светило обнаружил в реке Мойке проезжавший мимо таксист. До безумия пьяного мужчину в

...

Под Смоленском пожилая женщина попыталась убить восьмерых приемных детей

Анна Новосельцева

Малышей спасла старшая дочь.
Криминально-семейная драма развернулась в поселке Остер, что в Рославльском районе Смоленской области. Местная жительница 63 лет от роду в порыве гнева решила убить своих приемных детей, а их у женщины было аж восемь.По информации источника Readovka, семейство переехало в поселок совсем недавно. Первым «звоночком» стала госпитализация главы семейства — мужчина попал в медучреждение с множественными травмами. По основной версии, на него беспричинно напала обезумевшая супруга.

...
Подписаться
Новости партнеров


наверх